La vieille règle de paiement en cash change de tout le continent
Depuis longtemps, les règles de paiement en cash étaient très variables d'un pays à l'autre dans l'Union Européenne. Mais à partir de juillet 2027, tout changera avec la nouvelle législation adoptée qui imposera un plafond maximum pour tous les pays membres, y compris l'Espagne.
Une mesure pour contrer le blanchiment de capitaux et l'évasion fiscale
Les transactions de biens ou de services supérieures à 10 000 euros devront désormais être réalisées par des moyens permettant de laisser une trace, tels que les virements bancaires, les cartes de crédit ou les chèques nominatifs.
Avant, les pays européens avaient des règles très diverses concernant les limites de paiement en cash. Alors que l'Espagne imposait déjà un toit de 1 000 euros pour les paiements entre professionnels ou entreprises, d'autres pays comme l'Allemagne, l'Autriche ou les Pays-Bas n'avaient pas de limite légale claire.
La nouvelle réglementation européenne unifie ce plafond à 10 000 euros pour l'ensemble de l'UE, bien que les États membres puissent établir des chiffres inférieurs si cela leur seems approprié.
Cette mesure répond à la préoccupation des autorités européennes quant aux grandes transactions en cash qui peuvent faciliter le blanchiment de l'argent, la financement d'activités illégales et l'évasion fiscale. Les paiements électroniques, depuis les virements jusqu'aux cartes et aux chèques, offrent une trace beaucoup plus efficace des flux financiers et rendent plus difficile l'utilisation de l'argent comptant pour cacher des mouvements de haute valeur.
A part cette limitation maximale pour les paiements en cash, le paquet législatif européen introduit d'autres contrôles plus stricts à partir de montants de environ 3 000 euros pour certaines transactions en cash. Les vendeurs et les prestataires de services devront vérifier l'identité du payeur avec un document officiel lorsque ces seuils sont dépassés, pour lier toujours l'opération à une personne identifiable et rendre plus difficile les mouvements d'argent non justifiés.
Cette type de mesures s'inscrit dans un effort plus large de l'UE pour renforcer la transparence dans les systèmes financiers et harmoniser les règles entre les États, facilitant ainsi la coopération transfrontalière en matière d'enquête et de fiscalisation.